金融行业UE/UI全链路解决方案-以体验创新驱动业务增长

在金融行业数字化转型的深水区，用户体验（UE）与界面设计（UI）已不再是“附加项”，而是决定产品竞争力的核心要素。银行、财务、基金、保险等细分领域的业务复杂性，往往导致系统页面臃肿、流程繁琐、用户操作门槛高，既影响业务效率，也削弱了用户对品牌的信任度。

犀跃设计基于十年金融行业服务经验，以“先进流程领路，产品领先一步”为核心理念，通过深度用户研究、体系化交互优化、品牌化视觉升级及标准化落地保障，为金融机构提供从需求挖掘到规范复用的全链路UE/UI解决方案，让系统兼具“易用性”与“专业性”，助力业务价值提升。

一、洞察核心痛点：金融系统的体验瓶颈

金融业务的严谨性与复杂性，使得系统设计常面临“功能堆砌”与“体验失衡”的矛盾。结合多类金融机构的实际场景，核心痛点可归纳为五大类：

1. 信息杂乱与流程梗阻

页面承载过多业务数据，关键信息被冗余内容淹没；跨环节流程缺乏拆解，长任务无锚点指引，用户易迷失操作路径，尤其在报表填报、基金赎回等高频场景中，效率损耗显著。

2. 引导缺失与定位模糊

功能入口隐藏较深，新用户无首页引导流程；操作步骤缺乏动线提示，当前位置状态不突出，导致用户难以连贯完成业务，如保险理赔申请中常出现“不知下一步该操作哪里”的问题。

3. 首页失效与操作割裂

多数系统首页仅作“功能列表”，未整合核心业务数据与待办任务，无法成为“操作起始站”；用户需在多子系统间反复切换，无法直观获取全局业务视图，违背“一站式办公”需求。

4. 配置混乱与习惯冲突

系统配置与后台配置边界模糊，操作逻辑混乱；图标设计辨识度低易误触，状态提示弱；列表显示冗余信息导致横向滚动，缺乏步骤暂存、页面直接编辑等符合用户习惯的功能，增加操作失误率。

5. 设计断层与复用难题

缺乏统一UI设计体系，产品辨识度低；表格、表单等基础组件视觉单调，不符合主流审美；设计规范难以沿用到多子系统，后续开发易出现风格偏差，且难以保证设计长期不过时。

二、核心价值主张：从“功能可用”到“体验最优”

犀跃设计的解决方案并非单纯“美化界面”，而是以用户为中心，通过“流程重构+体验升级+规范落地”，实现三大核心价值：

• 效率提升：通过全局导航、快捷入口、流程优化，减少无效操作，将业务办理时长缩短30%以上；所见即所得的编辑模式，让数据处理更直接高效。
• 风险降低：强化操作提示、状态反馈与权限管控，减少因界面模糊导致的填报错误、流程遗漏等问题，降低业务风险。
• 品牌强化：将品牌基因融入视觉设计，形成统一且独特的设计语言，提升用户对产品的认可度与辨识度，助力品牌形象升级。

最终实现“三个转变”：从单一经办工具转变为一站式业务工作站，从数据浏览模式转变为即时编辑模式，从孤立记录报送转变为融合式业务空间。

三、解决方案核心路径：四步构建优质体验体系

解决方案以“用户研究为起点，规范复用为终点”，通过用户研究、交互优化、视觉升级、规范落地四大模块，形成闭环式设计服务。

1. 深度用户研究：让设计贴合真实业务场景

金融系统的体验优化，必须建立在对业务逻辑与用户习惯的精准把握上。我们通过“角色代入+场景拆解+问题聚焦”的研究方法，挖掘核心需求：

• 前置准备：熟悉系统架构与业务流程，梳理访谈提纲，明确邀请对象（涵盖内部操作员、审查员及外部银行、基金等终端用户）。
• 多维度调研：开展一对一访谈、角色代入式工作坊，核心围绕“常用功能及重要性”“现有痛点”“操作困难与建议”三大核心问题，收集真实反馈。
• 问题沉淀：形成《用研问题清单》《系统存在问题清单》《用研报告》，区分共性问题与个性问题，为后续设计提供数据支撑。

2. 交互优化：让流程更贴合用户习惯

以用研结果为导向，从“信息架构-首页设计-流程优化-引导设计”四个维度，重构交互逻辑：

• 架构整合：梳理多子系统功能，建立一致性全局菜单导航，增加跨系统全局搜索功能，解决子系统切换繁琐问题。
• 首页重构：打造“全局指挥中心”式首页，整合当日任务汇总、高频操作快捷入口、业务数据概览，让用户一目了然，快速进入核心业务。
• 流程简化：针对长表单、多弹框问题，采用“分步填写+进度提示”“弹框层级合并+关键信息突出”策略；对复杂任务场景，颠覆性优化布局与流程，提升操作流畅度。
• 引导强化：增加首页引导、操作步骤提示、当前位置标识，解决用户“不知如何操作”“不知身在何处”的问题。

最终输出《需求分析文档》《关键节点交互设计图》《全流程交互原型》，并通过用户测试迭代优化，形成确认函。

3. UI视觉升级：让界面兼具专业感与品牌性

结合金融行业“严谨、专业、科技”的特性，打造“简约现代+品牌识别+适配灵活”的视觉体系：

• 风格定位：采用低饱和度色调、清晰线条、极简图标，传递专业可靠的气质；融入企业品牌色与视觉元素，形成独特设计语言，提升辨识度。
• 规范建立：制定完整UI设计规范，涵盖字体、色彩、组件、图标等全要素，确保多子系统视觉一致性；支持国际化设计规范，适配全球业务需求。
• 细节优化：针对表格表单密集问题，通过配色区分表头与内容、增加行高与间距、优化筛选交互，提升可读性；采用卡片式设计分块呈现信息，突出重点。
• 灵活适配：采用响应式布局，满足不同分辨率设备需求，尤其适配便携式笔记本等常用办公设备，解决页面拥挤问题。

输出全套视觉设计稿及确认函，确保视觉与交互逻辑高度契合。

4. 规范沿用：让设计价值长期沉淀

为避免“设计一套、开发一套、后续乱套”的问题，建立长效复用机制：

• 资产沉淀：将设计组件、样式封装为可复用资源库，同步建立前端组件代码库与主题库，实现“设计-开发”无缝衔接。
• 方法传递：输出优化用户体验的方法论，助力企业内部团队掌握设计逻辑，后续自主迭代。
• 长效保障：基于行业趋势预判，确保设计风格5年左右保持市场主流，减少重复改版成本。

四、分阶段实施路径：从启动到落地的全流程管控

五、全周期协作机制：确保项目高效推进

• 调研访谈协作：按调研计划开展，参与方为犀跃设计与访谈对象，沟通核心需求，输出访谈纪要与调研总结。
• 每周项目例会：每周二由双方项目组负责人主持，同步工作进展、讨论设计方案、协调资源、制定风险预案，输出含界面及交互设计展示的项目周报。
• 节点评审会：在交互设计、UI设计、开发等关键节点，组织双方项目组开展评审与效果走查，输出评审结果与修改意见。

六、方案核心亮点：十大优势构筑竞争壁垒

1. 十年金融积淀，懂业务更懂用户

服务多家银行、基金、保险机构，通过行业工作坊与国际领先产品研究，形成经实践验证的先进方法论，可精准整合系统架构，优化核心业务流程。

2. 专业用研方法，挖掘真实需求

聚焦“业务场景+用户角色”，通过访谈、工作坊等形式，区分操作员、审查员等不同角色需求，确保设计贴合真实工作流。

3. 典型用户参与，共创最优方案

邀约内部业务专家与外部终端用户，以真实角色代入讨论，确保设计覆盖典型问题与核心需求，避免“闭门造车”。

4. 全流程原型创新，重构复杂场景

针对关键复杂任务，结合用户痛点与业务理解，颠覆性优化布局与流程，创新交互方式，大幅提升操作效率。

5. 管理驾驶仓设计，全局状态一目了然

以仪表盘搭建全局首页，整合业务数据、当日任务与子系统入口；支持自定义配置图表，助力管理者快速掌握业务动态，及时调整策略。

6. 微动效折叠收纳，优化空间利用

通过信息层级划分与“折叠-展开”交互，解决页面拥挤问题，在有限空间内实现关键信息高效传递。

7. 多维表格升级，数据呈现更直观

实现表格“所见即所得”编辑，支持表头筛选、嵌套结构、高级筛选等功能，打破传统表格单调模式，让数据传递更生动。

8. 卡片式设计，信息传递更高效

以卡片分块承载信息，突出“应用识别-核心功能”，通过清晰层级与互动设计，让用户快速定位需求，减少信息查找成本。

9. 表单优化，兼顾效率与准确性

通过合理布局、组件优化、实时提示，降低用户录入负担，提升表单填写效率与准确性，满足金融业务对数据精准性的高要求。

10. 情感化引导，提升操作体验

强化全局与子系统首页引导、操作提示与状态反馈，减少操作错误；通过细节设计传递人文关怀，增强用户对产品的好感度。

七、结语

金融行业的UE/UI设计，核心是“平衡业务复杂性与用户易用性”。犀跃设计以“用户为中心”，结合十年行业经验与专业设计能力，通过从调研到落地的全链路服务，为金融机构打造“流程顺、界面美、易复用、长有效”的系统体验，助力产品从“功能可用”迈向“体验卓越”，最终实现业务增长与品牌价值提升。